Trong thời đại các ứng dụng công nghệ phát triển mạnh mẽ, việc vay tiền đã trở nên dễ tiếp cận hơn bao giờ hết qua vài thao tác trên điện thoại, song rủi ro cũng cao hơn. Thời gian gần đây, chúng tôi đang ghi nhận rất nhiều trường hợp nạn nhân bị lừa mất số tiền lớn, bị phát sinh nghĩa vụ trả nợ với tổ chức tín dụng thông qua nhiều hình thức tinh vi và chiêu thức dụ dỗ hấp dẫn, gây mất cảnh giác.

Mặt trái của sự phát triển này là các hình thức lừa đảo cũng trở nên tinh vi và nguy hiểm hơn đến người vay. Để đảm bảo sự an toàn và quyền lợi cao nhất của khách hàng, Tin Vay - dịch vụ vay của Công Ty Tài chính tổng hợp Cổ phần Tín Việt (VietCredit) xin khuyến cáo khách hàng cảnh giác với một số thủ đoạn phổ biến sau:

 

MỘT SỐ THỦ ĐOẠN PHỔ BIẾN:

- Dịch vụ “làm hộ hồ sơ vay”

Với lời hứa hẹn giải ngân nhanh, thủ tục dễ dàng, nhiều cá nhân hoặc tổ chức trung gian quảng cáo "dịch vụ làm hộ hồ sơ vay". Tuy nhiên, khi sử dụng những dịch vụ này, khách hàng có thể gặp phải các rủi ro như: Bị đánh cắp thông tin cá nhân: Số CCCD, tài khoản ngân hàng, ảnh chân dung… có thể bị sử dụng cho các mục đích xấu. Không nắm được thông tin khoản vay: Người vay có thể không biết lãi suất thực tế, kỳ hạn, điều khoản thanh toán, dẫn đến khó khăn trong việc trả nợ. Phát sinh chi phí trung gian: Khách hàng có thể bị yêu cầu trả thêm "phí dịch vụ", làm tăng gánh nặng tài chính.

- Giả danh cơ quan chức năng hoặc dụ dỗ nhận thưởng

Một số đối tượng giả danh công an, ngân hàng hoặc tổ chức tài chính để đe dọa khách hàng thực hiện giao dịch vay tiền, sau đó chiếm đoạt số tiền vay. Một số khác lại dụ dỗ khách hàng thực hiện thao tác vay với lý do "nhận thưởng, trúng quà", nhưng thực chất là đưa họ vào bẫy nợ.

- Giả danh shipper giao hàng nhưng chưa nhận được tiền

Một số đối tượng giả danh shipper giao hàng, nói rằng chưa nhận được tiền hàng hoặc chuyển khoản lỗi, sau đó hướng dẫn khách hàng để được hoàn tiền cần thao tác tạo khoản vay.

 

LỪA CHUYỂN TIỀN

Đối tượng dùng nhiều lý do hấp dẫn để thuyết phục nạn nhân chuyển tiền, nhưng sau đó đối tượng biến mất

- Lừa đóng tiền để duyệt khoản vay

- Lừa đóng tiền để hủy khoản vay

- Lừa đóng tiền để xóa nợ xấu.

 

 

LỪA CUNG CẤP THÔNG TIN CÁ NHÂN

Đối tượng dùng nhiều cách thức tinh vi để chiếm đoạt thông tin cá nhân, kiểm soát tài khoản ngân hàng/mạng xã hội/sàn thương mại điện tử/quyền truy cập điện thoại/tin nhắn của nạn nhân, sau đó sử dụng vào các mục đích xấu khác (chẳng hạn đối tượng tự ý tạo khoản vay và chiếm đoạt tiền giải ngân)

- Lừa bấm vào đường link, yêu cầu nhập thông tin để nhận thưởng

- Lừa cung cấp thông tin cá nhân để kiểm tra hộ lịch sử tín dụng

- Giả mạo cơ quan chức năng, yêu cầu tải ứng dụng dịch vụ công để cập nhật thông tin định danh cá nhân hoặc thay đổi thông tin khai thuế.

 

 

LỪA TẠO KHOẢN VAY

Đối tượng thuyết phục nạn nhân muốn nhận thưởng/muốn hủy nợ xấu phải làm theo hướng dẫn và tạo khoản vay. Sau khi nạn nhân được giải ngân thành công, đối tượng hướng dẫn nạn nhân muốn hoàn tất thủ tục phải hủy khoản vay bằng cách bấm vào đường link thanh toán hoặc quét mã QR lạ nhưng thực chất là đang chuyển tiền cho đối tượng.

Cụ thể:

- Lừa nạn nhân tạo khoản vay để nhận hoa hồng, nhận thưởng

- Lừa nạn nhân tạo khoản vay để giúp đối tượng đạt KPIs công việc

- Lừa nạn nhân tạo khoản vay để được xóa nợ xấu.

 

 

KHÁCH HÀNG TRÊN KHÔNG GIAN MẠNG CẦN LƯU Ý:

- Cảnh giác khi chuyển tiền cho các đối tượng lạ

- Cảnh giác khi bấm vào các đường link, quét mã QR lạ

- Cảnh giác khi điền thông tin cá nhân tại các trang web, ứng dụng lạ

- Cảnh giác khi cấp quyền truy cập điện thoại, tài khoản cá nhân

- Cảnh giác khi không có nhu cầu vay nhưng vẫn tạo khoản vay theo hướng dẫn của đối tượng xấu để nhận thưởng, để hủy khoản nợ xấu...

- Đặc biệt: KHOẢN VAY ĐÃ GIẢI NGÂN THÀNH CÔNG THÌ KHÔNG THỂ HOÀN/HỦY ĐƯỢC TRONG BẤT CỨ TRƯỜNG HỢP NÀO, BUỘC PHẢI PHÁT SINH NGHĨA VỤ TRẢ NỢ VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG.

Chúng tôi mong rằng bạn sẽ tránh xa các vụ việc đáng tiếc nhằm tránh các thiệt hại về tiền và tài sản!

 

Mọi thắc mắc, yêu cầu cần hỗ trợ, quý khách vui lòng liên hệ các kênh liên lạc chính thống của chúng tôi như sau:

Tin Vay by VietCredit

Hotline: 1900638996

Email: tinvay@vietcredit.com.vn

Zalo OA: https://zalo.me/3772211970465091349

Fanpage https://www.facebook.com/TinVaybyVietCreditOfficial/

Website: https://tinvay.com.vn/